Japan skärper kryptoreglerna för att bekämpa penningtvätt
En extra session av National Diet är planerad till den 3 oktober för att presentera ändringar av lagen, som gör det möjligt för kryptotransaktioner att följa resereglerna för penningöverföringar. Financial Action Task Force (FATF) har uppmanat Japan att anta sina reseregler sedan 2019, i linje med länder som USA, Tyskland och Singapore. Europeiska unionen arbetar också mot liknande regleringar inom ramen för MICA.
Den föreslagna ändringen kräver att kryptobörser samlar in och delar kundinformation för transaktioner som involverar kryptovalutor och stablecoins, liknande befintliga protokoll för kontantöverföringar. System som SWIFT för internationella transaktioner och Zengin-systemet för inhemska har redan sådana register. Detta ramverk kommer nu att omfatta kryptovalutor.
Stablecoins som ska regleras genom ett registreringssystem
Stablecoins som USDT, USDC och PAXG, som är knutna till fiat-valutor, kommer att kräva ett formellt registreringssystem för deras distribution. Från och med maj 2023 kommer den reviderade Fund Settlement Act att förbjuda överföringar som involverar sanktionerade enheter. När användningen av kryptovalutor ökar förbereder sig Japan genom att förespråka omfattande övervakningssystem.
Kryptobörser kommer att behöva avslöja kundnamn och adresser under överföringar till andra börser. Ytterligare ändringar av lagar som International Terrorist Asset-Freezing Act och Foreign Exchange and Foreign Trade Act kommer att förstärka dessa ansträngningar. Lagstiftningen, som träder i kraft i maj 2023, kommer att ge myndigheterna befogenhet att spåra tidpunkten och platserna för transaktioner av flaggade individer.
Särskilt kommer den nya lagen också att reglera finans- och fastighetsaffärer för individer som är anslutna till Nordkorea och Irans kärnkraftsprogram, och åtgärda luckor som inte täcks av tidigare resolutioner från FN:s säkerhetsråd. FATF har förespråkat sådana åtgärder för att täppa till kryphål som underlättar finansieringen av kärnkraftsutveckling.
Kryptoutbyten som inte följer den nödvändiga datainsamlingen och avslöjandet kan drabbas av administrativa påföljder, korrigerande order eller till och med åtal för överträdelser. Överraskande nog tar inte lagstiftningen upp nyare kryptovalutor, trots deras utmaningar med att följa efterlevnadsstandarder och mottaglighet för bedrägerier. CryptoChipy råder till försiktighet och ger en varningslista över riskabla mynt och företag.
Myndigheter trycker på för förbättrad förordning om kryptovaluta
Kryptovalutor, värderade för sin anonymitet och integritet, har sett en ökande användning, vilket innebär både möjligheter och utmaningar för ekonomier. Samtidigt som de stärker individer ekonomiskt, underlättar de också olaglig verksamhet.
FATF, en mellanstatlig organisation, införde globala reseregler för att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism. Dessa regler kräver att finansiella institut delar med sig av originator- och förmånstagareuppgifter för transaktioner med virtuella tillgångar. FATF rapporterar dock begränsad framgång när det gäller att uppmuntra global efterlevnad. En undersökning i april visade att över hälften av de undersökta länderna hade otillräckliga AML- och CFT-regler.
Japans kryptobörser har förhandlat med regeringen sedan mars för att ta itu med efterlevnaden av FATF:s reseregler. Medan Japans Financial Services Agency (FSA) har beordrat ett ramverk för dessa regler, har utbyten uttryckt oro över höga efterlevnadskostnader.
Nyligen har Japan intensifierat sina ansträngningar för kryptoreglering. Lagar begränsar nu utgivning av stablecoin till licensierade bankinstitut, och ministeriet för ekonomi, handel och industri har lanserat ett Web3 policykontor för att främja innovation i Web3-utrymmet.
